Questions fréquentes

Les portefeuilles sont-il performants ?

Les stratégies d'investissement proposées par l'outil s'appuient sur des algorithmes robustes. Des académiciens reconnus ont participé à leur élaboration. FundShop vous donne accès à ces algorithmes et en simplifie l'utilisation. Cependant, la performance est toujours générée par une prise de risque, il est de votre responsabilité de trouver la bonne carburation entre un potentiel de performance et un risque de perte.

Mes données sont elles utilisées ?

La confidentialité est une de nos priorités, nous n'exploitons ni ne transmettons aucune information concernant vos comptes.

Les portefeuilles sont-ils des portefeuilles types ?

Chaque utilisateur va construire un portefeuille selon ses propres objectifs, chaque passage génère des milliers de portefeuilles différents, il n'y a pas de portefeuille type mais des portefeuilles adaptés à vos objectifs et dynamiques en fonction de l'évolution de la performance et du risque.

Les portefeuilles sont-ils constitués par des personnes physiques ?

Toutes les décisions que vous choisissez de suivre sont fournies par l'outil qui produit des portefeuilles en s'appuyant sur des algorithmes quantitatifs. Il n'y a aucune implication humaine dans le processus. Ainsi, les règles d'investissement sont constantes et la prise de décision ne risque pas d'être influencée par des paramètres extérieurs. Investir intelligemment implique de respecter des règles et non des émotions.

Glossaire

Profil d’investisseur :

On vous demande de déclarer un profil d’investisseur pour chaque portefeuille. Cela dépend de la psychologie de l’assuré telle que vous la percevez. En fonction de ce profil, la jauge vous indique via une flèche grise le niveau de risque qu’il est suggéré de viser pour ce portefeuille.
Cela ne force en rien l’allocation retenue in fine pour le portefeuille ainsi créé mais l’outil montre ainsi le risque que le portefeuille devrait viser pour respecter le profil déclaré.

Objectif de rendement :

C’est la performance annuelle que vous visez. Un fonds sans risque dans un contrat d’assurance vie rapporte 2 ou 3% selon les contrats. Ici, on vous aide à aller chercher des perspectives de rendement plus importantes mais comportant plus de risque.

Objectif de rendement :

C’est la performance annuelle que vous visez pour un portefeuille donné. Un fonds sans risque dans un contrat d’assurance vie rapporte 2 ou 3% selon les contrats, vraisemblablement moins à moyen terme compte tenu du contexte actuel. Ici, on vous aide à aller chercher des perspectives de rendement plus importantes mais comportant plus de risque.

Trajectoire passée :

La trajectoire passée illustre sur les derniers 24 mois écoulés le comportement de l’allocation générée par l’outil. Cela permet de visualiser les mouvements d’un portefeuille stratégique en fonction de l’évolution passée. Cela ne présage en rien l’évolution future. L’objectif est de comprendre que l’évolution d’un portefeuille est aléatoire et traverse des périodes ou la performance est négative.

Fonds :

Un fonds est un instrument financier qui peut être retenu pour l’allocation dans le contrat d’assurance-vie. Chaque contrat d’assurance-vie à une liste de fonds qui lui est propre, celle-ci comportant pour des contrats élaborés souvent plus de 200 fonds. Il est donc difficile pour un particulier de savoir comment constituer son portefeuille en sélectionnant seul des fonds parmi ces listes. Y compris pour un professionnel du patrimoine, le travail de sélection des catégories d’actifs et leur pondération au regard d’un profil, mais également la sélection fine des fonds retenus et suivis dans l’allocation constituent des taches complexes. FundShop est la pour faciliter et automatiser certaines de ces démarches. Les fonds sont répertoriés par catégorie de classe d’actif. Le service aide au sein de chaque catégorie à sélectionner le fonds le plus approprié en fonction des conditions de marché.

Valeur d’un fonds :

L'outil récupère les valeurs des fonds les plus récentes. Les fonds à liquidité quotidienne sont au mieux valorisé en J+1 (ce qui signifie que nous connaissons chaque jour la valeur du fonds de la veille

Risque accepté :

Il s’agit du risque de la stratégie que vous êtes en train de construire. Ce risque est calculé en fonction des éléments qui vont composer votre portefeuille. Plus le risque que vous acceptez de prendre est élevé, plus le potentiel de performance de la stratégie sera important. Il est recommandé de piloter le risque de votre stratégie afin qu’il corresponde à votre profil d’investisseur en faisant aligner les deux flèches de la jauge (grise et noire). Cependant, pour des raisons qui vous appartiennent, il est possible d’opter pour une stratégie plus ou moins risquée afin d’améliorer ses chances d’atteindre un objectif de performance tout en prenant bien en compte l’impact sur les probabilités de perdre du capital. Un questionnaire est disponible afin d’aider à trouver le risque tolérable pour un portefeuille donné.

Allocation :

L’allocation est la composition de la stratégie au niveau des catégories de classes d’actifs. On réalise une allocation décomposée par classe d’actif, zone géographique, secteur économique, et on calcule les pondérations optimales qui vont optimiser vos chances d’atteindre votre objectif de performance.

Projection future :

La projection future est une représentation de différent scenarii de réalisation de la stratégie. Elle indique la frontière entre les différentes zones où on considère un résultat défavorable, médian et favorable. Il ne s’agit pas de scénarii réalistes mais cela permet de visualiser la distribution des rendements potentiels à court terme.

Catégorie de classe d’actif :

Une catégorie de classe d’actif est l’univers d’investissement caractérisé par la zone géographique, le secteur économique et la classe d’actif des instruments financiers qui le compose.

ISIN :

Le code ISIN c’est le numéro d’identification d’un instrument financier. Ici, pour les fonds, c’est le numéro qui vous permet d’identifier ce fonds parmi la liste des fonds éligibles au contrat d’assurance-vie sélectionné.

Indicateur :

L’indicateur d’un fonds est une donnée calculée par FundShop qui agit comme un seuil. Si la valeur d’un fonds atteint son indicateur alors cela déclenche une alerte et un renversement de signal (de positif à négatif si la valeur du fonds passe en dessous de son indicateur et de négatif à positif sir la valeur du fonds passe au dessus de son indicateur). Les indicateurs sont mis à jour au moins quotidiennement et prennent en compte l’évolution du fonds par rapport aux conditions de marché.

Signal :

Un signal sur un fonds tel que déterminé par FundShop correspond à la tendance actuelle du fonds à performer à la hausse dans le cas d’un signal positif et à la baisse dans le cas d’un signal négatif. Tout changement de signal génère une alerte qu’il est recommandé de suivre.



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